清单

平台尽调清单

按官网域名、发卡机构与持卡协议、费用、法律主体、个人/企业认证、冻结退款条款和资料缺口检查平台。

确认官网、帮助中心、法律/条款页面和客服入口是否一致。

寻找发卡机构披露、持卡协议、卡项目运营方或合作银行信息。

记录开卡、充值、换汇、月费、交易、退款和关闭账户费用。

匹配公司名称、注册地、监管入口和条款中的责任主体。

确认身份或企业核验要求、适用地区和账户关闭条件。

查看冻结、争议、退款、争议拒付和余额退回条款。

如果缺少发卡机构、协议、费用或法律主体，应保留为资料待补充，不写成资料完整的平台。

记录方式

把每个平台的来源、访问日期、能确认事项、不能确认事项和缺失证据写清楚。资料不足时应进入资料待补充，而不是被包装成资料完整的平台。

尽调清单用于识别证据缺口，不把资料不足的平台写成资料完整的平台。